フィンテックアドバイス会社のサターンは、シェーパーズ、Y Combinator、Zeno Venturesの参加を得て、ヨーロッパのVCであるSingularが主導するシリーズA資金調達ラウンドで1500万ドルを調達した。
アドバイスのギャップは、今日の最大の社会課題の 1 つです。金融行動監視機構によると、昨年金融に関するアドバイスを受けた英国人は10人に1人未満だった。そのため、何百万もの家族が将来を守るために必要な支援や専門知識を得ることができません。
問題？アドバイスを提供するにはコストがかかりすぎます。ファイナンシャルアドバイザー、パラプランナー、管理者のいずれであっても、専門家にアドバイスを与えると、管理やコンプライアンスのタスクに行き詰まり、多大な時間を費やしてしまいます。
その結果、たった 1 人の顧客にサービスを提供するのに年間平均 2,000 ポンドの費用がかかり、財務上のアドバイスは富裕層の特権となっています。
2023 年にアマル ジョリー、マイケル エットリンガー、ロヒット ヴァイシュによって設立されたサターンの使命は、人間主導のアドバイスを 10 億人が利用できるようにすることです。
業界レポートを読んで問題の規模を明らかにした後、創設者 3 人は、AI がアドバイスの経済学をどのように変革し、誰もが利用できるオープンアクセスになるかを理解しました。 「あらゆる財務計画の背後には人間の物語がある」とサターン CEO のアマル・ジョリーは語ります。
「アドバイザーとそのチームは、静かに生活を変え、家族に自信と安心を与えます。私たちの仕事は、金融アドバイスのプロセスにおいて人間に力を与えることです。
管理者の重労働を実行し、コンプライアンスの信頼性を高め、苦痛を軽減することで、金融アドバイスの専門家がより多くの人々に人生を変えるサービスを大幅に低コストで提供できるようになります。」
Saturn のコンプライアンス重視の AI は、最も時間のかかる管理および規制業務を自動化することで問題の根本に取り組みます。
かつてはパラプランナーの時間が 4 時間かかっていたタスク (顧客適合性レポート、会議文書、オンボーディング、年金振込処理など) のレビューにかかる時間はわずか 20 分です。
これにより、アドバイザーとそのチームは、専門家による人間主導のアドバイスを大規模に提供するという、本来の仕事に集中できるようになります。 Saturn は、企業がデータを完全に制御できるようにし、手動プロセスを削減することで、非効率を排除し、リスクを軽減し、顧客との関係を強化するのに役立ちます。
設計により準拠するように構築された Saturn は、各企業の内部ポリシーや現地の規制要件に適応し、すべてのプロセス、文書、ワークフローが最初から FCA や消費者義務の基準などの規制に準拠していることを保証します。その AI は、一般的な CRM や自動化ツールではなく、英国の財務アドバイスのコンプライアンスのために構築されており、サターンのコンプライアンス専門家やパラプランナーからなる社内チームと協力して継続的に改良されています。
AI によって生成されたすべてのドキュメントは配布前にアドバイザーによる必須のレビューの対象となり、企業は自動化された効率の恩恵を受けながら完全な監視と規制上の説明責任を確実に維持できます。
Saturn のテクノロジーは、Progeny、Hoxton Wealth、Perspective Financial Group、Insight Financial Associates を含む 600 を超える大手顧問会社、統合会社、国内企業、アドバイス ネットワークから信頼されています。
Singular の共同創設者兼 GP である Jeremy Uzan 氏は次のようにコメントしています。
「深い技術的専門知識と実際の業界の洞察を組み合わせた、これほど野心的で高速な創業チームはほとんど見たことがありません。
彼らは、迅速に行動し、集中して実行し、優秀な人材を惹きつける卓越したグループを周囲に構築しており、初期の牽引力はすでに彼らの野心を反映しています。」
新たな資金調達により、より迅速でスケーラブルでコンプライアンスに準拠したアドバイスの提供を可能にする次世代の AI とテクノロジーの開発が加速されます。サターンはまた、業界連携を強化するために、AI、エンジニアリング、研究、顧客提供、パートナーシップの各チームを拡大します。