数十億ドルの資金提供を受けている英国で最も知名度の高いチャレンジャー銀行のうち2行が、英国の苦情処理サービスに寄せる不正行為の苦情件数が急増していることが、新たな数字で明らかになった。
英国の金融オンブズマンサービス（FOS）が今年6月末までの6か月間で受け取ったRevolutに関する詐欺の苦情は2,888件で、その前の6か月間で受けた2,208件の苦情と比べて31％増加した。
情報公開（FoI）を通じて入手した数字によると、今年6月末までの6か月間で苦情サービスに寄せられたMonzoに関する詐欺苦情は1,864件で、その前の6か月間で受け付けた苦情1,291件と比較して44％増加した。
今年6月末までの6か月間でFOSが受け取った英国の3番目のチャレンジャー銀行、スターリング銀行に関する苦情は378件で、前6カ月の苦情348件と比べて9％増加した。
Tech.eu が取得した詐欺および詐欺のデータは、プッシュ支払い、チップと PIN の詐欺、および係争中のカード取引にまたがっています。
Revolut は英国で 1,000 万人以上の顧客を抱え、Monzo は英国で 1,100 万人以上、Starling は英国で 400 万人以上の顧客を抱えています。
チャレンジャーバンクは不正行為に対する厳格な対策を維持しながら顧客ベースの拡大を目指すため、不正行為との闘いはますます重要な課題となっている。
BBCは今年10月、Revolutがヨーロッパで最も価値のある非公開スタートアップであることを明らかにした。英国の詐欺およびサイバー犯罪アクション詐欺に関する全国報告センターの統計によると、英国の他の大手銀行よりも多くの苦情で指名された苦情は1万件近くに上る。
銀行は法律により、詐欺やマネーロンダリングを防ぐために新規顧客に対して厳格な検査を行うことが義務付けられています。
銀行に苦情を解決できない顧客は、FOS に苦情を持ち込むことができます。
どの顧客も FOS に苦情を申し立てることができますが、Tech.eu が取得したデータには、支持された苦情の数は示されていません。
詐欺や詐欺の被害者は通常、銀行から払い戻しを拒否された場合に FOS に苦情を申し立てます。
FOSは、銀行が顧客の資金を保護していないと判断した場合、顧客に返金を強制する権限を持っている。
また、詐欺被害者の中には FOS とそのサービスを知らない人もいる可能性があります。
レボリュートなどの銀行は、フェイスブック、インスタグラム、ワッツアップのオーナーであるメタ氏が詐欺の「温床」になっているとして、ソーシャルメディア企業が銀行詐欺の最大の発生源であると批判している。
UKTNによると、Revolutは最近、詐欺行為の取り締まりを目的として、特定の支払いを拒否または遅延する可能性があると発表した。
利用規約の変更は、詐欺や詐欺のケースが当座預金口座への送金と送金の両方を阻止するための十分な条件となることを意味します。
Revolutは金融犯罪防止チームに「多額の」投資を行ったと述べた。
レボルト氏はこう語った。
「Revolutは、詐欺行為や顧客が組織犯罪者に強要されるという業界全体のリスクを非常に真剣に受け止めています。
「2023年、当社は世界中の顧客に対する潜在的な詐欺被害を4億7,500万ポンド以上防止することに加えて、Revolutを通じた英国での不正取引の数を20パーセント以上削減しました。これは、毎月新しい顧客がRevolutに参加しているにもかかわらずです。」
モンゾ氏は、不正行為を阻止するために多額の投資を行ったと述べた。
モンゾはこう言いました。
「詐欺は業界全体の問題であり、昨年だけで全国の人々が詐欺師によって11億7000万ポンドを失っています。
「Monzo では、まず顧客が詐欺師の被害に遭わないようにすることを最優先に考えています。
「当社は顧客の保護に多額の投資を続け、業界初のツールを立ち上げ、完全に規制された銀行であると同時に大手テクノロジー企業としての独自の立場を活用して詐欺師の侵入を阻止します。」
スターリング氏のコメントは得られていない。