オランダのチャレンジャー銀行であるBUNQは、マネーロンダリング防止コントロールの「深刻な欠陥」に対して260万ユーロの罰金を科されました。
BUNQは、MonzoとStarling Bankに続いて、マネーロンダリング防止のコントロールの失敗に関連する罰金で打撃を受ける最新のチャレンジャーバンクです。
5月6日にBUNQに罰金を科したオランダ中央銀行（DNB）は、「DNBは、BUNQが4つの顧客ファイルの信号と不規則性を十分にフォローアップしなかったため、管理罰金を課し、マネーリングリスクが検出されないか、時間内に検出されないため、管理罰金を課します。」
1億700万人以上のユーザーがいるBUNQは、決定に同意せず、正式な異議を唱えたと述べました。
4つの訴訟は、2021年1月から2022年5月までの期間に関連しており、銀行はオランダのマネーロンダリングおよびテロ対策資金調達法へのBUNQのコンプライアンスを調査しました。
DNBは、調査した高リスクファイルは、BUNQがトランザクション監視アラートをフォローアップすることが不足していることを示したと述べました。
その結果、可能性のある金融犯罪のシグナルは、たとえあったとしても十分な深さで調査されなかったと述べた。
銀行は、BUNQが、同様の特性を持つ取引が、あるケースで国の金融情報ユニットに報告された理由を示すことができないと述べた。
その結果、銀行は、異常な取引が検出されず、時間内に検出されず、報告されていない、または時間内に報告されていないというリスクがあると銀行は述べた。
銀行は、罰金はBUNQの「コンプライアンス違反」によるものだと述べた。銀行は、2018年から2023年の間に、法の違反のさまざまな事例が特定されたBUNQの法律の遵守についていくつかの試験を実施したと述べた。
銀行は、BUNQに罰金を課すなど、既に執行措置を講じていたと述べたが、BUNQによる法律の持続的なコンプライアンスをもたらさなかった。
Bunq氏は次のように述べています。「Bunqでは、ゲートキーパーとしての役割を非常に真剣に考えています。最も高度なテクノロジーを使用し、2021〜2022年のこれらの4つのケースに対応して、システムを継続的に強化します。
「そうは言っても、DNBの決定に同意せず、正式に反対しました。これは現在進行中のケースであるため、これ以上コメントすることはできませんが、私たちは自分の立場に自信を持っています。」