ロンドンに拠点を置くDiligent AIは、金融犯罪コンプライアンスのための自律型AIアナリストを開発するY Combinator支援の新興企業で、シード資金として250万ドルを調達した。このラウンドは、Speedinvestとフィンテック投資家のShapersが主導し、N26、Allica Bank、IDnow、Billie、Cybersource（Visaが買収）のCEOや創設者を含む戦略的エンジェル投資家が参加した。
KYC チームと AML チームは、顧客の正当性を検証し、取引を監視し、潜在的な詐欺やマネーロンダリングを特定することにより、世界の金融システムを保護する上で重要な役割を果たしています。しかし、制裁体制の拡大、詐欺レベルの上昇、デジタル決済の速度の増大により、運営上の負担が大幅に増加しています。
その結果、作業の多くは反復的で時間のかかるものとなり、熟練した専門家は、より深い調査分析よりも日常的なデータ収集に重点を置くことが多くなりました。
Diligent AI は、静的なコンプライアンス ワークフローを、読み取り、推論、調査するように設計された自律型 AI アナリストに置き換えることで、この課題に対処します。そのエージェントは、SMB リスク プロファイルのレビュー、不利なメディアの分析、制裁や支払いスクリーニング アラートの解決などの日常的な KYC および AML タスクを自動化し、手動での情報収集と状況分析の必要性を軽減します。
Edardo Maschio と Ahmed Gaber によって設立された Diligent AI は、AML スクリーニングや加盟店デューデリジェンスなどの複雑な金融犯罪コンプライアンス プロセスを自動化する AI エージェントを開発し、リスク検出を向上させながら運用コストを削減するのに役立ちます。
Diligent AI の CEO 兼共同創設者であるエドアルド・マスキオ氏は、同社はアナリスト向けにプラットフォームを特別に設計していると述べました。
誤検知アラートのクリア、企業登記簿や公的記録の検索、不利なメディアの相互参照など、反復的なタスクを取り除くと、人間の心が解放され、判断と戦略に集中できるようになります。データ処理ではなく意思決定です。私たちはチームを速くするだけではありません。私たちは彼らが雇われた仕事をできるようにしています。
同社の代理店はすでにヨーロッパ、中東、米国、日本の金融機関に配置されています。顧客はこのプラットフォームを使用して、制裁、PEP、不利なメディア警告を解決し、販売者のリスクレビューを実施し、顧客のオンボーディングを合理化します。ユーザーは、意思決定の一貫性が向上するとともに、測定可能な運用効率が向上したと報告しています。
ディリジェント AI は、金融犯罪コンプライアンス チーム向けのツールの開発を継続しながら、新たな資金を利用してエンジニアリング能力を拡大し、英国およびヨーロッパ全土へのエージェントの展開を加速する予定です。