英国のトップチャレンジャー銀行の1つが、「驚くほど緩い」金融審査管理を理由に英国金融規制当局から2900万ポンドの罰金を科せられた。
FCAは金融犯罪の失敗でスターリング銀行に2895万9426ポンドの罰金を科した。規制当局はまた、アン・ボーデン氏が設立したチャレンジャー銀行が「高リスク顧客の口座を開設しないという要件に繰り返し違反した」と述べた。
FCAは次のように述べた。
「スターリングの金融制裁審査管理は驚くほど緩かった。金融システムは犯罪者や制裁対象者に対して広く開かれたままになった。
「スターリングが金融犯罪を助長するリスクを軽減するために設けられた、FCAが合意した要件を適切に遵守しなかったため、事態はさらに悪化した。」
400万人以上の顧客を持ち、約11億ドルの資金を調達したスターリングは、調査結果を「全面的に受け入れる」とともに、自社の欠点について「遺憾に思う」と「謝罪する」と述べた。
スターリング氏は今年初め、市の規制当局による調査を受けていることを明らかにし、調査の影響は「重大」である可能性があると述べた。
規制当局は2021年に調査を開始し、スターリングで実施されているマネーロンダリング対策と制裁の枠組みに「重大な懸念」があることを特定した。
スターリング氏は、状況が改善されるまで高リスク顧客の新規口座開設を制限することに同意したと発表した。
しかし規制当局は、スターリングが協定に違反し、2021年9月から2023年11月までに4万9,000人の高リスク顧客向けに5万4,000以上の口座を開設したと述べた。
規制当局は次のように付け加えた。
「2023年1月、スターリングは、2017年以来、自社の自動審査システムが金融制裁の対象となる顧客の全リストの一部のみを対象に顧客を審査していたことに気づいた。
「その後の内部調査により、金融制裁の枠組みにおける体系的な問題が特定されました。それ以来、スターリングは複数の金融制裁違反の可能性を関連当局に報告した。」
FCAは、チャレンジャー銀行が「これらの違反を是正し、より広範な金融犯罪管理の枠組みを強化する」ためのプログラムを立ち上げたと述べた。
スターリングは「取引の詳細な再検査と、違反に関する顧客口座の徹底的なバックブックレビューの両方を完了した」と述べた。
スターリング銀行会長のデビッド・スプロール氏は次のように述べています。
「FCAが指摘した不手際について謝罪するとともに、取締役会のガバナンスと能力の強化を含め、事態を正すために多大な投資を行ってきたことを安心させたい。
「私たちは顧客と従業員に、これらは歴史的な問題であることを保証したいと考えています。私たちはこの調査から教訓を学び、これらの変化と当社フランチャイズの強みにより、当社は強固なリスク管理と制御の枠組みに支えられ、安全で持続可能な成長戦略を実行し続ける強力な立場に立つことができると確信しています。」