Monzoは、LAX Financial Crime Controlsをめぐる英国のFinancial Watchdogによって2,100万ポンドの罰金を科されました。 チャレンジャーバンクは、バッキンガム宮殿、10ダウニングストリート、モンゾのビジネスアドレスなど、「信じがたい」ロンドンのランドマークの住所を備えた顧客を採用しました。
金融行動局（FCA）は、2020年にモンゾの金融犯罪管理のレビューを開始し、2021年に正式な調査を開始しました。
ウォッチドッグは、モンゾの金融犯罪管理を言った。 顧客ベースは、2018年の約60万人から2022年の580万人以上にほぼ10倍に増加し、顧客ベースに追いつくことができませんでした。
FCAは次のように述べています。特に、Monzoは、金融犯罪のリスクを軽減するために、適切な顧客のオンボーディング、顧客リスク評価、取引監視システムの設計、実装、維持に失敗しました。
「これらの体系的な失敗により、FCAは2020年8月の同社の金融犯罪フレームワークの包括的な独立したレビューを必要としました。」
このレビューに加えて、FCAは、Monzoが高リスクの顧客に新しいアカウントを開設することを妨げる要件を課しました。
しかし、間に 8月 2020年と2022年6月、Monzoは34,000人以上の高リスクの顧客にサインアップするなど、要件の条件を繰り返し遵守できなかったとFCAは述べた。
FCAの執行および市場監視の共同エグゼクティブディレクターであるTherese Chambersは、次のように述べています。
「彼らは、金融システムへの不正な利益の流れを防ぐためにシステムを整えなければなりません。モンゾは私たちと社会が期待するものにはるかに及ばなかった。
「Monzoは、有名なロンドンのランドマークを住所として使用している顧客など、限られた、場合によっては明らかに信じられない情報に基づいて顧客をオンボーディングしました。
「これは、モンゾの金融犯罪管理がいかに不足しているかを示しています。これは、リスクの高い顧客に搭載されないという要件に適切に従うことができないことによって悪化しました。」
ウォッチドッグは、Monzoがセットアップして完成したと言いました a 独立したレビューで行われた推奨事項に沿って、幅広い金融犯罪制御の枠組みを改善および強化するための金融犯罪変更プログラム。
Monzo CEOのTS Anil氏は次のように述べています。「FCAの調査結果は、3年前に終了した歴史的期間に関連しており、過去にしっかりと解決されていた問題の下で線を引きます。当時の学習は、コントロールの大幅な改善につながります。
「FCAが、私たちが行った多大な投資と、1300万人の顧客に近づくビジネスとして強さから強さへと進むことへの私たちの継続的なこれらのリスクを管理するための私たちの継続的なコミットメントを認識していることを嬉しく思います。
「金融犯罪は業界全体に影響を与える問題です。モンゾでは、適切なチーム、クラス最高のテクノロジー、そしてそのトラックでそれを止めるためにできる限りのことをするという揺るぎないコミットメントを持っています。」