Klarnaは、マネーロンダリング防止規則に違反したとして、スウェーデンの金融規制当局から3,500万ポンド（5億スウェーデン・クラウン）以上の罰金を課せられた。
規制当局はクラルナのリスク管理に「重大な欠陥」があると非難した。
それは、2021年4月1日から2022年3月31日までの期間におけるKlarnaのAML規制への準拠を調査した。
スウェーデン金融監督庁（FI）は、最近米国でIPOを申請したスウェーデンのBNPL企業がいくつかの重要な規則に「違反」していたと発表した。
同紙は、クラルナのリスク評価には「重大な欠陥」があったとし、同行の商品やサービスがマネーロンダリングやテロ資金供与にどのように利用される可能性があるかについての評価が含まれていなかったと述べた。
規制当局はまた、Klarnaには「Klarnaの請求書製品を使用する顧客に対してデューデリジェンス措置を講じるべきあらゆる状況を把握する手順とガイドライン」がないと述べた。
スウェーデンの規制当局、FIの局長ダニエル・バール氏は次のように述べた。
「マネーロンダリング防止規制は遵守しなければなりません。会社の業務が犯罪者に利用される可能性があるリスクに対抗することが重要です。
「私たちの調査により、Klarna が一般的なリスク評価、デューデリジェンス対策の手順とガイドラインなどの要件に従っていなかったことがわかりました。したがって、銀行に対して介入する根拠がある。」
しかし規制当局は、違反はクラルナ社に警告を発したり認可を取り消したりするほど深刻なものではないと述べた。その代わりに、クラーナに500メートルのスウェーデン王冠の罰金が科せられた。
これに対しクラルナ氏は次のように述べた。「SFSAの決定は、実際のマネーロンダリング事例ではなく、クラルナ社のマネーロンダリング防止規制の順守に関する2022年からの定期審査に基づくものである。私たちはこのプロセスを通じて建設的な対話を維持してきましたが、これは堅牢で安全な金融環境への取り組みの一環です。」